Việt Nam đã ban hành Nghị định 284/2026/NĐ-CP, đưa ra khung phạt hành chính chính thức cho các vi phạm liên quan đến tiền mã hóa, khi nước này chuẩn bị ra mắt thị trường tài sản số có giấy phép, theo cổng thông tin của chính phủ Việt Nam. Nghị định do Phó Thủ tướng Nguyễn Văn Thắng ký, có hiệu lực từ ngày 1/9 và áp dụng trong suốt chương trình thí điểm 5 năm về giao dịch crypto có giấy phép.

Mức phạt cụ thể cho nhà đầu tư và doanh nghiệp

Nhà đầu tư trong nước sử dụng sàn giao dịch crypto hoặc nhà cung cấp dịch vụ không được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị phạt từ 30 triệu đến 50 triệu đồng (khoảng 1.140 đến 1.900 USD). Nhà đầu tư giao dịch trên nền tảng hoặc tài sản crypto chỉ dành cho nhà đầu tư nước ngoài sẽ chịu mức phạt cao hơn, từ 70 triệu đến 100 triệu đồng (khoảng 2.700 đến 3.800 USD).

Nghị định cũng quy định mức phạt lên tới 200 triệu đồng (khoảng 7.700 USD) đối với các đợt chào bán tài sản crypto trái phép và vi phạm nghiêm trọng về chống rửa tiền. Các công ty mở tài khoản khách hàng mà không xác minh danh tính đúng quy định sẽ bị phạt từ 50 triệu đến 70 triệu đồng. Ngoài phạt tiền, cơ quan quản lý có quyền đình chỉ hoạt động kinh doanh liên quan đến crypto, thu hồi giấy phép và tịch thu tài sản liên quan đến vi phạm.

Bối cảnh và mục tiêu của quy định mới

Khung phạt này được đưa ra sau động thái của Việt Nam hồi đầu năm nhằm thiết lập khuôn khổ pháp lý cho thị trường tài sản số có giấy phép, đánh dấu sự thay đổi so với lập trường trước đây vốn để giao dịch crypto trong vùng xám pháp lý, dù tỷ lệ chấp nhận của nhà đầu tư bán lẻ vẫn cao. Việt Nam luôn nằm trong số các quốc gia hàng đầu thế giới về tỷ lệ chấp nhận crypto ở cấp cơ sở trong các khảo sát của ngành, bất chấp việc thiếu chế độ cấp phép chính thức cho đến nay.

Bằng cách kết hợp ra mắt thị trường có quy định với khung phạt cụ thể, chính phủ đang báo hiệu rằng chương trình thí điểm nhằm chuyển hoạt động giao dịch hiện tại sang các nền tảng trong nước có giấy phép, thay vì các sàn giao dịch nước ngoài vốn là kênh mặc định cho các nhà giao dịch Việt Nam. Các mức phạt này tương đối khiêm tốn đối với nhà đầu tư giàu có, nhưng quyền hạn rộng hơn của nghị định, bao gồm thu hồi giấy phép và tịch thu tài sản, cho phép cơ quan quản lý hành động chống lại các nền tảng và công ty thay vì chỉ người dùng cá nhân.

Việc Việt Nam thực thi các quy định mới đối với các sàn giao dịch nước ngoài hoạt động không có giấy phép địa phương – vốn không có hiện diện thực tế để cơ quan chức năng xử lý trực tiếp – sẽ quyết định mức độ khối lượng giao dịch thực sự chuyển sang thị trường có giấy phép khi thị trường này mở cửa.

Theo Blockhead

Ảnh: Alesia Kozik / Pexels