Trong vụ kiện Capital One Trump Organization, tập đoàn tài chính Capital One Financial ngày 31/7 nộp hồ sơ yêu cầu tòa bác vĩnh viễn vụ kiện liên quan đến quyết định đóng hơn 300 tài khoản ngân hàng của Trump Organization, doanh nghiệp của gia đình Tổng thống Donald Trump, vào năm 2021. Capital One khẳng định các tài khoản bị đóng sau nhiều tháng phân tích và rà soát của đội ngũ chống rửa tiền (AML), theo hãng tin Reuters. Đây là lần đầu một ngân hàng chính thức gắn lo ngại rửa tiền với doanh nghiệp của gia đình ông Trump.
Capital One nói gì về việc đóng hơn 300 tài khoản?
Capital One đang tìm cách bác bỏ các cáo buộc về hành vi debanking bất hợp pháp, tức từ chối dịch vụ ngân hàng vì lý do tôn giáo hoặc chính trị, mà Trump Organization đưa ra. Trong hồ sơ, ngân hàng lập luận rằng các tài liệu và chính cáo buộc của nguyên đơn cho thấy Capital One đóng tài khoản vì lý do AML, sau nhiều tháng phân tích và rà soát cẩn thận theo chính sách ngân hàng cũng như hướng dẫn quản lý.
Capital One chưa từng cáo buộc Trump Organization rửa tiền bất hợp pháp. Tuy nhiên, hồ sơ nêu rõ các mô hình giao dịch mà Capital One xác định nằm trong nhóm hoạt động được hướng dẫn ngân hàng liên bang cảnh báo. Ngân hàng cũng cho rằng nếu việc giải thích giao dịch hoặc lý do chấm dứt tài khoản tiết lộ thông tin thuộc nghĩa vụ bảo mật liên bang, luật liên bang sẽ cấm tiết lộ.
Capital One và Trump Organization chưa phản hồi yêu cầu bình luận của báo chí.
Vì sao Trump Organization kiện Capital One?
Trump Organization và Eric Trump, con trai Tổng thống Donald Trump, khởi kiện Capital One tháng 3/2025 tại tòa án liên bang bang Florida. Nguyên đơn cáo buộc các tài khoản bị đóng vì lý do chính trị và vì Capital One muốn hưởng lợi từ bầu không khí chính trị sau vụ bạo loạn ngày 6/1/2021 tại Điện Capitol bởi những người ủng hộ ông Trump.
Capital One đã thông báo kế hoạch đóng hơn 300 tài khoản liên quan đến Trump Organization từ tháng 3/2021. Tòa án đã hai lần bác bỏ đơn khiếu nại nhưng cho phép nguyên đơn nộp đơn sửa đổi. Capital One cho rằng bản khiếu nại sửa đổi nộp tháng 7 vẫn mắc những lỗi cơ bản giống hai bản trước; cáo buộc phân biệt chính trị dựa trên các trích dẫn chọn lọc, thiếu bối cảnh đầy đủ của tài liệu.
Vụ kiện Capital One Trump Organization diễn biến ra sao?
| Mốc thời gian | Sự kiện |
|---|---|
| 6/1/2021 | Bạo loạn tại Điện Capitol do người ủng hộ ông Trump gây ra. |
| 3/2021 | Capital One thông báo kế hoạch đóng hơn 300 tài khoản liên quan Trump. |
| 2021 | Các tài khoản bị đóng sau rà soát của nhóm AML. |
| 3/2025 | Trump Organization và Eric Trump kiện Capital One tại tòa án liên bang Florida. |
| 7/2026 | Nguyên đơn nộp bản khiếu nại sửa đổi mới nhất. |
| 31/7/2026 | Capital One nộp hồ sơ yêu cầu tòa bác vĩnh viễn vụ kiện. |
Áp lực chính trị lên các ngân hàng lớn ở Mỹ
Kể từ khi bắt đầu nhiệm kỳ hai, chính quyền của ông Trump gây sức ép lên một số ngân hàng lớn, lặp lại chỉ trích của phe bảo thủ rằng các định chế tài chính cố tình nhắm vào phe cánh hữu. Tháng 8/2025, ông Trump ký sắc lệnh cấm hành vi từ chối dịch vụ ngân hàng mang tính phân biệt đối xử.
Tháng 1/2026, ông Trump kiện ngân hàng JPMorgan Chase với cùng lý do, cho thấy môi trường chính sách căng thẳng mà Phố Wall phải đối mặt trong nhiệm kỳ hai. Hồi năm 2019, trong nhiệm kỳ đầu, ông từng kiện Capital One và Deutsche Bank để ngăn hai ngân hàng này chia sẻ hồ sơ tài chính với Quốc hội Mỹ trong cuộc điều tra do các nghị sĩ đảng Dân chủ dẫn dắt. Theo báo cáo thời điểm đó, các chuyên gia chống rửa tiền tại Deutsche Bank từng cảnh báo về một loạt giao dịch, nhưng ban lãnh đạo bỏ qua; Deutsche Bank khi đó phủ nhận thông tin này.
Theo Al Jazeera
Ảnh: Tara Winstead / Pexels
